ホテル業界出身FP「そこまでやってくれるの？」と手厚いサポートが評判

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今回はホテル業界から金融業界に転身し、総合的なライフプランニングをご提案するファイナンシャルプランナー 濱野 雅博さんの『マイストーリー』をご紹介します。

濱野さんのストーリー

働き方に魅力を感じ保険業界へ転身

ーこれまでのキャリアについて教えてください。

兵庫県神戸市のホテルに就職したのが社会人のスタートで、当時は今の仕事とはまったく関係のない、ホテルのフロント・予約業務をしていたんです。入社から4年ほどして東京の営業所に転勤が決まり、上京しました。

東京では法人向けの営業をしていたのですが、ホテルがアメリカの投資銀行に買収されることに。でも業務内容は大きくは変わらず、ホテルに企業の周年行事などのイベントを誘致する、法人営業を担当していました。

リーマンショックで投資銀行の親会社が影響を受けるなか、金融業界に興味を持ち保険会社に転職。大手代理店を経て株式会社アスプランニングに転職し、現在に至ります。

ーなぜ転職先として保険会社を選んだのですか？

ホテル勤務時代に知り合った方が保険会社に転職していて、飲みの席で話を聞く機会があったんです。まずそこで保険業界の働き方に魅力を感じました。自分が勉強したことをお客様にそのまま還元できるところが面白いと思いましたね。

また、当時の私は保険に加入しておらず、投資もまったくわからなかったのですが、その方から源泉徴収票の見方を教えてもらって、金融のことに興味を持ちました。

万全のフォローにお客様も驚き「これ本当に無料でいいの？」

ー現在はFPとしてどのようなご提案をされているのでしょうか？

私のFP相談の大きなテーマは「お客様の総合的なライフプランニング」です。そのために「資産形成」と「リスクマネジメント」の2つをアドバイスします。

1つ目の「資産形成」に関しては、お客様の毎月の収入や支出をお伺いし、余剰金や将来どのくらい資産形成できるかを把握します。

そこから資産形成の目的をはっきりさせたうえで、「教育資金ならつみたてNISA」「老後資金ならiDeCoや変額保険」というように、最適な方法をプランニングする流れです。

2つ目の「リスクマネジメント」では、高額療養費制度など公的医療保険の保障を先に確認し、不足分を民間の保険で補う方法をお伝えします。

私は公的保険アドバイザーの資格を持っているので、遺族年金や障害年金の計算もできます。公的保険に関するアドバイスは得意なんです。

ー「資産形成」と「リスクマネジメント」を重視する理由は？

人生において資産形成は大切ですが、途中で起こるトラブルによって計画どおりにいかなくなる可能性もあるので、リスクマネジメントも重要と考えます。

私がお客様によくお伝えするのは「資産形成とリスクマネジメントは両輪」ということ。世間では「投資VS保険」のような構図で考えられがちですが、そもそも投資と保険は仲がいいはずなんです。

ただ両者の組み合わせ方はお客様の価値観次第なので、正解は十人十色でいいと思います。「投資と保険がセットになった変額保険を利用しても、つみたてNISA＋掛け捨て保険のように別々で加入しても、どちらも間違っていませんよ」とお伝えしています。

ー読者の方へ一言メッセージをお願いします。

お客様には継続的にサポートのご案内をしています。定期的に資産形成の進捗をお伺いし、必要に応じてプランの見直しをするなどフォロー体制は万全です。

実際にご相談いただいたお客様からは「これ本当に無料でいいの？そこまでやってくれるとは思っていなかった」と嬉しいお声をいただきます。

「FP相談はお金がかかるのでは？勧誘を受けるのでは？」と心配される気持ちはわかるのですが、まずはご相談いただくことが第一歩です。将来の不安をなくしたい方は、ぜひ一歩踏み出して相談していただきたいと思います！

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