個人投資家の成功の条件~投資の神様バフェットが「〇〇〇」に投資しろと言う理由を解説

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【執筆者:西出 滋】
銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態すべてを経験した、金融業界25年のFP。外資系投信投資顧問とヘッジファンドで年金運用のファンドマネージャーを歴任しており、特に資産形成・資産運用の相談を専門としている。
 

 

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今回は、個人投資家の成功条件についてお話しさせていただきます。

これは2020年5月2日に開催された投資の神様バフェットが率いるバークシャー・ハザウェイ社の年次総会で語られた内容です。

私もその話を聞いて強く共感したので紹介しようと思います。

 

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■ 投資をするなら米国株がお勧め

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米国の追い風は終わっていない、米国経済はまだ当面の間世界経済の成長のエンジンであり続けると思われます。

この点に関しては私も同感です。そのため米国株を長期で保有すれば大丈夫だと言っています。

 

ただし、同時にバフェットは今がベストのタイミングとは言えない、かなり長期の我慢を強いられるかもしれない。そして、今から株価が50%下がる可能性がないとは言い切れない、耐える必要があるかもしれないと語っています。

 

それでもバフェットが米国株を勧める理由は、物価上昇が米国は2%程度で続くであろうという予想があります。

ただし、今回のコロナショックの影響でアメリカの中央銀行FRBはかなり大きな金融緩和をしており、金利は抑圧された状態にあります。

これは日本が失われた30年で経験した、物価はそれなりに上がるけれども金利は上がらない状況と同じです。

そのため物価上昇に国債・預金・現金がついて行けず、そのままでは実質的に損失してしまいます。このリスクを低減するには株式に投資するしかありません

 

■ 個人投資家の成功条件

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こんな名言があります。

株式が投資であるかぎりとてつもなく硬い投資対象である

これの裏には「投資と投機は異なる」、ギャンブル的な株の売り買いをするのではなくじっくりと投資をするということであれば手堅い方法であるということがあります。

 

また、バフェットの師匠であり、バリュー投資の祖と言われるベンジャミンブレハブの名言を引き合いに出すと、

株式とは企業の一部であってチャート上を動き回る小さなものではない

チャートを見て一喜一憂するのではなく、企業の一部を保有しているのであるという意味です。短期の動きに一喜一憂するのではなく、ちゃんと投資をしろというメッセージなのです。

 

 

さらに個人投資家に向けてバフェットは、

私はほとんどの人が個別銘柄の選別ができるとは考えていない

個別投資のピッキング(選別投資)はほとんとの人にとって難しいことである。

そのためほとんどの人にとって最善の選択は米国のS&P500というインデックスファンドに投資するべきだと結論づけています。

 

私は投機も好きです。すごくワクワクします。そして個別株投資も大好きです。

色々な企業を調べて、この企業が将来社会に貢献して成長するのではないかということを楽しみたいです。だから今はこの企業に投資したいと思って投機もしています。

しかし、ほとんどの人にとってそれは難しい行為ですので、S&P500に継続的に長期間投資をするのが最善の方法ということです。

 

ただし1点補足すると、私は企業を調査し、社会変化を感じ、どういう企業が成長するのかを考えることで本業への良い影響もあると思いますので、個別株投資もお勧めしたいと思います。

 

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■ まとめ

今回は一般的な投資家にとって何が最適な投資方法なのかについてお話ししました。

それはS&P500に連動するインデックスファンドに投資をすることだとご説明しました。

ただし個別株投資についても個人的にはとても楽しく有意義なので、ぜひ多くの方に実践していただきたいと思います。

 

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 ■ この内容を動画でも解説

今回説明した内容を動画でも解説していますので、こちらもご覧ください。

 

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執筆者

得意分野:資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強

西出 滋

  • 資産運用
  • ライフプランニング
  • 教育資金
  • 保険
  • 住宅ローン
  • 老後資金
  • 相続
  • 投資

コメント皆さん、はじめまして!ファイナンシャルプランナー(FP)の西出(にしで)でございます。
銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態全てを経験し、金融業界25年のFPです。自身の経験で培った知識を活かしてお客様の質問にお答えしています。外資系投信投資顧問とヘッジファンドで年金運用のファンドマネージャーを歴任しており、特に資産形成・資産運用のご相談を専門にしています。
【職業理念】は「投資を文化に」
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