株価暴落の「コロナショック」に考えたい“相場を読まない投資”

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執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 

得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続

 

新型コロナウイルスの感染拡大による影響で、世界の株式相場が暴落。金融市場の混乱が続き、不安を感じている方も多いかと思います。

  • 「自分がしている投資は大丈夫かな?」
  • 「こういうこともあるから投資は怖い」

こんな風に感じてはいませんか。

 

~~このような状況下だからこそ、“相場を読まない投資”について考えてほしい~~

 

今回のコラムはそんな想いで書き上げましたので、少しだけお付き合いいただけましたら幸いです。

 

 

“相場を読む投資”は資産運用とは言えない

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まず、「相場がこれから上がりそう・下がりそう」と予測して売買のタイミングを見極める投資を、私たちは資産運用とは呼びません。

 

こうした、チャンスをうかがいタイミングを計って売買を行う投資は「投機」と呼んでいます。

 

相場を予測するのはプロでも困難です。

ですから私たちは、相場を予測する必要のない投資方法を提案しています。

 

 

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相場を読まない投資方法とは

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相場を読まない投資方法とは、「長期」「分散」「積立」投資ができる投資信託です。

 

  • 「長期」・・・投資に長い時間をかけること。
  • 「分散」・・・値動きの異なる資産や様々な地域に分散して投資をすること。
  • 「積立」・・・一度に購入するのではなく、毎月決まったタイミングに決まった額を買うこと。

 

この3つのルールを守るとリスクを抑えられる理由については、マネーセミナーや個別相談の場で詳しくお話していますので、是非ご利用いただけたらと思います。

 

⇒ マネーセミナーについて

⇒ 個別相談について

 

もう少しだけ聞かせて!というあなたのために1つだけ、積立投資についてお話します。

 

「コロナショック」に限らず過去にも、株価が暴落する局面はありました。

 

ブラックマンデー(1987)、アジア通貨危機(1997)、ロシアショック(1988)、
ITバブル崩壊(2001)、リーマンショック(2008)、チャイナショック(2015)

 

その他にも米国同時多発テロ、英国EU離脱、ギリシャショックなど、これまで数多く
の暴落に見舞われてきました。

ただ、積立投資を継続している方にとっては、この価格の下落局面は、同じ金額の積立で下落前よりたくさんの「口数」を購入できる、絶好の機会となります。

 

「口数」をどれだけたくさん購入できるかというのは投資において重要で、なぜなら最終的な投資成果は、

 

  「売却時の価格」×「口数」

 

で決まるからです。

 

 

投資メンタルを支えるファイナンシャルアドバイザーの存在

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私たちがご提案している投資信託は、このように積立購入で価格の下落時にも口数を増やしながら、値動きの異なる資産や様々な地域に投資対象を分散して、長期間じっくりと続けていくものです。

 

ちゃんと続けることができれば、成果が期待できます。

ですがこの、“ちゃんと続ける”ということが、難しかったりします。

 

今のような相場の下落時は、投資家のメンタルが問われます。

不安に負けてメンタルのコントロールができず、普段とは異なる取引をしてしまったり、風潮に流されて売却してしまったりということが起こりえます。

そうなれば、続けていたら得ることができたリターンを失うことになります。

恐らくあなたが思っている以上に、投資は精神力がともなうものなのです。

 

ですから相場が下落しているときに、お客様の精神的な支柱となることが、私たちファイナンシャルアドバイザーの役目であると考えています。

 

 

この筆者にチャットで気軽に相談できます。詳しくはこちらから

お金について不安がある方は、「お金の健康診断」をご利用ください。
※無料で受診できます

 

 

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得意分野: ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続
執筆者
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ユニバーサル財務総研

谷 謙作

  • ライフプランニング
  • 教育資金
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  • 資産運用
  • 老後資金
  • 相続

コメント はじめまして、こんにちは。 ユニバーサル財務総研のファイナンシャルプランナーの谷と申します。
保有資格:2級ファイナンシャル・プランニング技能士
損害保険会社の勤務を経て、2014年より株式会社ユニバーサル財務総研に入社。 通算100回以上の実績のある「女性のためのマネーセミナー」を毎月主催している弊社ならではの、女性を対象としたライフプランニングや資産運用を得意としております。

【弊社HP】 https://www.universal-fp.com/
中でも、弊社がライフプランを考える上で基盤としている「人生を逆算して考える」という手法は、「目から鱗の思いです」「これで将来も安心です」といったような、有難いお言葉を頂戴する機会も非常に多く、自信を持ってご提案させて頂きます。
「お金についてもっと詳しく知りたいけれど、何から準備したら良いのか分からない」といったような、はじめての方でも入りやすいように、実際にあった身近な例やたとえ話を使って分かりやすくお伝えさせて頂きますのでご安心ください。
「ライフプランニング」「資産運用」といっても、家族構成や家計が異なっていれば、取るべき戦略は異なってきます。だからこそ将来「あの時、相談してよかった」と思えるような、最良の選択をして頂くための手助けが出来ればと思います。少しでもご興味を持たれた方は是非とも一度お問い合わせください。 その他にも、保険のお見直しや教育資金作り、ファミリー向けの保険選びなどにつきましても気軽にご相談ください。

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