IFAによる 投資や資産運用におけるセカンドオピニオンを受けるには?

 


セカンドオピニオン
 

■ 金融商品を「どこで買うのか」の環境変化

あなたは金融商品をどこから、誰から買っていますか?
以前は証券会社の支店窓口に行って担当者から購入していた人が多かったかもしれません。今はネット証券、大手証券などに関係なくインターネットで購入している人の方が多いと思います。ネット証券だけでなく、様々な証券会社でも手数料の引き下げが進んできました。

 


金融商品を「どこで買うのか」については、手数料が引き下げられたり、皆さんが買いやすい環境が整いつつあります。

 

■ 残っている「どう買うのか」の課題

投資や資産運用で、もう一つ大事なことは、どの金融商品をいつ買うのか。つまり「どう買うのか」です。金融商品の多くはリスクがり、その購買の選択や時期は本人に任されるとはいえ、自分の判断が正しいのかアドバイスが欲しいところ。

以前のように「証券会社の支店窓口の担当者」から購入していれば、担当者から「新しい株式公開案件がありますよ」とか「いまならこの商品がねらい目」などのおすすめ情報やアドバイスなどの連絡があったかもしれません。

金融商品の買い方が多様化し、自分だけで買えるようになったおかげで、こうした「おすすめ情報」やアドバイスに接することが少なくなりました。「どう買うのか」で困っている人も増えているように思います。

 

■ 投資や資産運用におけるセカンドオピニオン

実はこうした「どう買うのか」の課題について、セカンドオピニオン的におすすめ情報やアドバイスを受ける方法があります。

それが「IFAに相談すること」です。

IFAとは「Independent financial adviser 独立系ファイナンシャル・アドバイザー」の略。証券会社から業務委託契約結んで、私たちの金融資産取引を支援する立場です。特定の証券会社だけでなく複数の証券会社と業務委託契約を結ぶこともあります。
ですから、特定の金融機関の方針に縛られず「中立・独立した立場」でお客様に合わせ、資産運用アドバイスをしてくれます。「どう買うのか」の課題を解決する一つの選択肢になり得ます。

 

■ IFAはどこにいるのか

2019年6月末現在でIFAにあたる金融商品仲介業者の登録外務員は3,612人。法人(企業)は2019年11月末現在で897社あります。
あなたの周りにいるIFAはインターネットで調べることが可能です。

金融庁の免許・許可・登録等を受けている業者一覧のページにある、「金融商品取引業者等」の蘭の「金融商品仲介業者」よりご確認いただけます。

https://www.fsa.go.jp/menkyo/menkyoj/chuukai.pdf


北海道、東北、関東など財務局単位で対象事業者の一覧が53ページにわたって記されています。弊社マネーアドバイスセンターも「関東財務局長(金仲)第431号」として一覧に記されています。

 

■ IFAの簡単な探し方

実は、この金融庁の2019年9月末のPDFをもとに、都道府県別にIFAを一覧できるページを作成しました。

北海道財務局(31者)札幌市以外 7者 札幌市内 24者
東北財務局 (20者)宮城県9者 福島県6者 山形県3者 岩手県2者
関東財務局 (407者)東京都259者 神奈川県55者 千葉県30者 埼玉県25者 新潟
県4者 長野県11者 山梨県2者 群馬県8者 栃木県7者 茨木県6者
北陸財務局 (20者)石川県9者 福井県6者 富山県5者
東海財務局 (78者)愛知県46者 静岡県18者 岐阜県9者 三重県5者
近畿財務局 (193者)大阪104者 兵庫県34者 京都府24者 和歌山県10者 奈良県8者 滋賀県13者
中国財務局 (36者)広島県11者 岡山県11者 山口7者 島根県6者 鳥取県1者
四国財務局 (25者)愛媛県7者 徳島県8者 高知県6者 香川県4者
福岡財務局 (58者)福岡県45者 長崎県9者 佐賀県4者
九州財務局 (21者)熊本県13者 宮崎県3者 大分県5者
沖縄総合事務局 (4者)沖縄県4者

こちらのページに何県何市に業者があるかを一覧にしています。

ifawork.co.jp


財務局ごとの登録業者を県別にならべかえて、個別の業者様の情報一覧ページも作成しました。

 例)北海道財務局 あなたの近くのIFAに相談してみませんか?

 

但し、個別の業者様の了解を得ていないので パスワード付きの公開にしてあります。投資家の方で希望される方は、マネーアドバイスセンター株式会社 までお問い合わせいただければ対応いたします。

まずは、ご自宅に近いIFAの会社(金融商品仲介業者)を探してみて下さい。IFAは中立・独立した立場で資産運用のアドバイスをします。
ぜひ、IFAを通じた資産運用のセカンドオピニオンを受けてみてください。

執筆者

50代 / 得意分野:資産運用・老後資金・相続

IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)志田正憲

  • 資産運用
  • 老後資金
  • 相続

コメント昭和39年5月生まれ。兵庫県明石市出身。 昭和63年早稲田大学商学部を卒業し大手証券会社で本社管理部門に10年勤務。 個人営業部店9年。IFA歴12年。 一番長いお客様とは20年超のおつきあいになります。 マネーアドバイスセンター株式会社  金融商品仲介業 関東財務局(金仲)第431号 マネアドチャンネル 贈与一括サービス 代表取締役 志田 正憲 〒102-0084 東京都千代田区二番町八−三 二番町大沼ビル二階

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