ファイナンシャルプランナーとは?FPの仕事内容や相談事例を解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:FPバンク】住宅購入相談、資産を増やす運用、保険見直しまで解決するライフプラン相談所。 毎年1,000人以上のお金の悩みを解…

資産運用の区分けを初心者向けにプロが解説

【執筆者:菅原 良太(いろは塾)】 中立な立場からお客様に資産運用の提案を行いたいと考え独立起業し、IFAとなる(IFAとはIndependent Financial Advisorの略で、独立系ファイナンシャルアドバイザーと訳す) 更に”客観的に誰がどう見ても中立な立場…

優待名人・桐谷さんが語る!株主優待生活のメリット3選

こんにちは、オカネコ編集部です!オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。 そんなオカネコを運営する株式会社400Fでは、「月曜から夜ふかし」(日本テレビ)にも出演する株主優待名人である桐谷広人…

IFAとは?FPとの違いやIFAに相談するメリットを解説!今すぐ気軽に相談する方法も

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:ブロードマインド(株)】IFA事業部のIFAとは、中立的な立場で資産運用等のアドバイスをする独立系のファイナンシャルアドバイ…

スイスの名門プライベートバンクから学ぶ資産管理方法とは?

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:ブロードマインド(株)】IFA事業部のIFAとは、中立的な立場で資産運用等のアドバイスをする独立系のファイナンシャルアドバイ…

中古マンション購入で注意すべき点とは?「買える値段」と「買ってもいい値段」の違い

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:FPバンク】住宅購入相談、資産を増やす運用、保険見直しまで解決するライフプラン相談所。 毎年1,000人以上のお金の悩みを解…

『桐谷さんが教える株式投資と株主優待』オンラインセミナーを無料で期間限定公開中!

■ セミナー概要 ■ セミナー詳細内容 第1部 「なまけものが得をする ワンコインつみたて投資術」 講演者の紹介: 山口 京子 氏 セミナー内容: 第2部 「教えて!桐谷さん〜株主優待生活」 講演者の紹介: 桐谷 広人 氏 セミナー内容: ■ 動画の視聴方法 動画…

海外資産所有者は国外財産調書の提出義務がある!ペナルティに注意!

執筆者: 渡邉 浩子 (税理士法人ネイチャー) 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、老後資金、相続、不動産 ■ 国外財産調書とは? ■ 誰に提出義務があるの? ■ 対象になる国外財産とは? ■ 出さなかった場合のペナルティは? ■ 国外財産調書の…

【最終回】年収400万から始める不動産投資!成功を左右する不動産会社の選び方

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

24歳の平均貯金額は?「一人暮らしで貯金ができない」悩みをプロが解決

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:福永 涼子】 銀行での渉外業務を経て、一人ひとりに合った資産づくりが必要と強く感じ、ファイナンシャルプランナーに転身。…

投資は怖くない!ギャンブルとは違う便利さとは何か

執筆者: 氏家 大輔 得意分野: 家計改善、ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、住宅ローン、老後資金、相続 ■ 投資とギャンブルの違い ■ 投資と投機の違い ■ 株式投資における「時間」と「平均回帰」 ■ まとめ ■ どんなことでもOK!お金のプロに…

【第3回】年収400万から始める不動産投資!経験者のFPが語る物件選びのポイント

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

老後資金の貯め方をプロが伝授!40代から老後資金2000万円を貯める方法

こんにちは、FPオフィスあしたばのファイナンシャルプランナー、安藤宏和です。 「人生100年時代」と言われているなか、十分な老後資金を貯められるかどうか不安を感じている方は多いのではないでしょうか。住宅ローンや子供の教育資金などが重なり、「老後…

【第2回】年収400万から始める不動産投資!節税効果や活用方法をFPが伝授

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

投資の必要性を初心者向けにプロが解説

執筆者: 氏家 大輔 得意分野: 家計改善、ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、住宅ローン、老後資金、相続 ■ 1、低金利 ■ 2、老後資金 ■ 3、インフレ ■ まとめ ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう (1)FPにチャットで無料相談 (…

【第1回】年収400万から始める不動産投資!メリットとリスクを徹底解説

執筆者:ファイナンシャルプランナー武田 拓也得意分野:家計改善、ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、住宅ローン、老後資金、相続、仮想通貨、不動産 ■不動産投資って普通の人でもできるの? 不動産投資といと、金額が高く、ローンを活用する…

【初心者向け】ゼロから始める投資力アップ術

執筆者: 砂川 利行 株式会社ハダシ 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用 ■ 過剰な期待と過度な悲観は禁物 ■ プラスやマイナスを気にせず続けよう ■ どの様な商品がよいのか? ■ まとめ ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう (1)FPにチ…

支払いや保障は?コロナ禍で不安な保険のことをお金のプロに聞いてみた

こんにちは、オカネコ編集部です! 新型コロナウイルス感染拡大により先行きが見えない今、不安を抱えている人は多いのではないでしょうか。 医療崩壊も懸念され、十分な検査を実施できなかったり、病院で治療を受けられないなど、緊迫した状況が続いていま…

インカム収入と労働収入の違い 〜『コロナ感染』が及ぼす労力収入への影響〜

執筆者: 溝井 英子 (株式会社ファイナンスリサーチ) 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、老後資金、相続、不動産 ■ 労働収入への影響 ■ インカム収入 ■ 運用方法 ■ まとめ ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう (1)FPにチャットで…

FPが解説!住宅ローンの審査に通らない本当の理由とは?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン ■夢のマイホーム!でも住宅ローンの審査が通らない… 「家を買う決断をしたのに、住宅ローンの審査に落ちてしまった」 そんな経験をされた方も少なからずい…

パート主婦の得する働き方は?「扶養範囲内で働く・働かない」どちらがお得?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン ■主婦のお得な働き方は? 専業主婦の子育てが一段落して、また仕事に出ようとする時に、夫の「扶養範囲内」で働いた方がいいのかどうか悩む人もいるのでは…

性同一性障害は保険に入れない?GIDの保険についてFPに聞いてみた

性同一性障害は保険に入れない?GIDの保険についてFPに聞いてみた みなさんは、GID(※)という言葉を耳にしたことがありますか? GIDとはGender Identity Disorderといい、身体の性と心の性(自分自身が自分の性をどう感じているか)が一致しない状態のこと…

妊娠・出産にかかる費用は?出産の総費用ともらえるお金をFPが解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 出産に必要なお金はいくらか知っていますか?いつか子供が欲しいと思っていたとしても、「出産費用について考えたことがない」「ざっくりとした金額しか知…

変額保険の魅力をプロの視点から考察 〜特殊性を理解しないと損しているかも〜

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■ 1.変額保険とは何か? (1)生命保険に運用の要素をミックス 2)変額保険の特徴を理解しよう ■ 2.変額保険の魅力とは? (1)「一石二鳥」を狙…

最適な保険を選ぶ方法は? ライフプラン作成が必須! 

この記事では、自分に最適な保険を選ぶ方法としてライフプランを作成することの重要性を紹介します。 保険は様々な種類があり、どれが最適なのか非常にわかりにくいというのが実情です。実際、我々FPへの相談も「どの保険が良いのかわからない」といった内容…

【FPが伝授】一人暮らしで確実にお金を貯める!貯金体質になる方法

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 一人暮らしをしている皆さんは、毎月いくら貯蓄していますか?「なんとなく残ったお金を貯金…」こんな方法でお金を貯めようとしていませんか? しかし、こ…

住宅ローンの選び方とFPに相談するメリット

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■ 住宅ローンを選ぶうえで重要なこと (1)ローン選びの前に行うこと (2)いざ住宅ローン選びへ ■ 住宅ローンをFPに相談して得られるメリット ■ F…

他人事ではない老後破産…注意すべきポイントをFPが解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 「老後破産」という言葉を聞いたことがありますか? 2010年代初頭に世間に出始めた言葉で、定年後の年金生活で破産状態に陥り、生活に困窮する状態のこと…

老後資金をどう殖やすのか? プロが効率良い方法を解説

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 1.老後の資産形成、できていますか? 2.計画的にお金を殖(ふ)やす方法 3.ご家族ごとの適正な配分を ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう …

FPが解説!知らないと損する NISAの3つのデメリット

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「NISA(ニーサ)」という言葉、一度は聞いたことがありますよね。 NISAを得だと思って始める人は多くいますが、実は使い方によっては損をすることがある…

ベテラン投資家の3つの共通点とは?コロナショックにも負けない株の極意

執筆者:独立系ファイナンシャルアドバイザー 菅原良太得意分野:資産運用 新型コロナウイルスの影響により、株価は下落し、世界中の株式が混乱を見せています。 投資を始めてみようと思っていたものの、「これだから投資は怖い」「初心がやるのは危険…」と…

ライフプランをシミュレーションする方法をプロがアドバイス

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「ライフプラン」とは自分と家族の未来を想定した家計簿のようなもの。これをシミュレーションする際にはまず将来の予測を立てなければなりません。 将…

【緊急事態宣言発令】あなたの家計は大丈夫? 不安な時こそお金の専門家に相談しよう

執筆者: オカネコ編集部 2020年4月7日、ついに安倍総理大臣が特別措置法に基づく「緊急事態宣言」を東京など7都府県を対象に宣言しました。7都府県は、東京、神奈川、埼玉、千葉、大阪、兵庫、福岡で、1ヶ月程度の期間となります。 緊急事態宣言によって…

教育資金は学資が最強?学資保険をおすすめする4つの理由

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 子供が生まれると考える教育費。 特にコロナのように予期せぬ事態で「収入が減った」「思うように貯金ができない」なんてことがあると、早くから備えてお…

コロナショックの今こそチェック!貯金できる人とできない人の違いとは?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ふとした会話で友達の貯金額を耳にして焦ったことはありませんか? 「自分と給料変わらないはずなのに…そんなに貯金してたなんて…」 私どものお客様にも対…

日経平均株価って何?初心者にもわかりやすく定義や仕組みを解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン コロナウイルスの拡大により日本経済は大きな打撃を受けています。 以前にもまして景気の動向や投資に注目している人が多いのではないでしょうか。 その中…

人生100年時代到来。長すぎる老後をどう生きていきますか?

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「人生100年時代」という言葉を聞いたことはありますか? 今、世界各国の平均寿命が年々延び続け、100歳まで生きる人生が当たり前になりつつあります。 …

家計簿をつける目的とは何なのか? 何を課題とし、実行に移していくかが大事!

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.基本的に家計簿って何のためにつけるものなの? (1) 家計簿をつけても何も変わらなければ意味がない (2)将来の目的に合わせて実践していくこと…

お金の本質を考えてみよう

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.お金はただの「道具」? (1)お金がないとどうなる? (2)お金は「物々交換」や「現物支給」をなくすための道具 ■2.お金という道具を「使う人…

人生100年時代の資産形成〜平成をふりかえる〜

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『平成』の30年をふりかえる 「さて、問題です。昭和最後の日の昭和64年1月7日に信用金庫へ定期預金した『1万…

FACTFULLNESS データからみる日米の金融資産

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 日米の金融資産のポートフォリオの違い 2017年の総務省のデータによると、日本人の60歳~69歳(定年退職者の世…

「平均月収」6年ぶり減、給料だけに頼らない家計づくりを

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 2019年の名目賃金が6年ぶりに前年割れしたと、厚生労働省が発表しました。 毎月勤労統計調査(速報値)によると、名目賃金は前年より0.3%…

なぜ、多くの人が金融商品選びで失敗するのか?失敗しないための4つのポイント

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 新しい年を迎えて気持ちを新たに、 「今年こそはお金に強くなる」 「資産運用を始めたい」 と、抱負をかかげている方もいらっしゃるかも…

株価暴落の「コロナショック」に考えたい“相場を読まない投資”

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 新型コロナウイルスの感染拡大による影響で、世界の株式相場が暴落。金融市場の混乱が続き、不安を感じている方も多いかと思います。 「…

【FPチャット相談事例】20代女性が抱えるお金の悩みを解決した事例5選

この記事を読んでわかること 20代女性がどのようなお金の悩みをかかえているか ファイナンシャルプランナーがどのような回答をしてくれるのか お金の健康診断を利用することで、どのように悩みを解決できるのか 本記事では、「お金の健康診断」を利用して、…

【中高生の息子2人の家計】40代男性が抱えるお金の悩みを解決した事例5選

この記事を読んでわかること 40代男性がどのようなお金の悩みをかかえているか ファイナンシャルプランナーがどのような回答をくれるのか お金の健康診断を利用することで、どのように悩みを解決できるのか 本記事では、「お金の健康診断」を利用して、実際…

非課税のはずが贈与税に!?住宅購入時の3つの注意点

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 住宅購入にかかる金額は数千万円。 中には贈与を受ける方もいるでしょう。 「住宅資金の贈与は非課税の制度があるから大丈夫!」と思っていたら実は贈与税…

『21世紀の資本』r>g

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『21世紀の資本』r>g 「本年で、いや、この10年で最も重要な経済学書になると言っても過言ではない」ポール…

投資家にとって下落は絶好のチャンス⁉︎

執筆者:深川恵理子得意分野:家計改善・ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 コロナショックで株式市場は下落 毎日、コロナウィルスの話題でもちきりですね。この影響を受けて、株価も大幅に下落!してしまいました。不安に思っ…

知っておきたい!相続対策の勘どころ

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 「相続対策といっても何から始めたらいいか分からない!」 そんなご相談が、ここのところ増えてきたように感じています。 「我が家はお金持ちじゃない一般…