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FPが教えるファイナンシャルプランナーの上手な選び方3選

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:FPバンク】住宅購入相談、資産を増やす運用、保険見直しまで解決するライフプラン相談所。 毎年1,000人以上のお金の悩みを解…

ファイナンシャルプランナーとは?FPの仕事内容や相談事例を解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:FPバンク】住宅購入相談、資産を増やす運用、保険見直しまで解決するライフプラン相談所。 毎年1,000人以上のお金の悩みを解…

中古マンション購入で注意すべき点とは?「買える値段」と「買ってもいい値段」の違い

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:FPバンク】住宅購入相談、資産を増やす運用、保険見直しまで解決するライフプラン相談所。 毎年1,000人以上のお金の悩みを解…

FPが解説!住宅ローンの審査に通らない本当の理由とは?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン ■夢のマイホーム!でも住宅ローンの審査が通らない… 「家を買う決断をしたのに、住宅ローンの審査に落ちてしまった」 そんな経験をされた方も少なからずい…

パート主婦の得する働き方は?「扶養範囲内で働く・働かない」どちらがお得?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン ■主婦のお得な働き方は? 専業主婦の子育てが一段落して、また仕事に出ようとする時に、夫の「扶養範囲内」で働いた方がいいのかどうか悩む人もいるのでは…

妊娠・出産にかかる費用は?出産の総費用ともらえるお金をFPが解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 出産に必要なお金はいくらか知っていますか?いつか子供が欲しいと思っていたとしても、「出産費用について考えたことがない」「ざっくりとした金額しか知…

変額保険の魅力をプロの視点から考察 〜特殊性を理解しないと損しているかも〜

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■ 1.変額保険とは何か? (1)生命保険に運用の要素をミックス 2)変額保険の特徴を理解しよう ■ 2.変額保険の魅力とは? (1)「一石二鳥」を狙…

最適な保険を選ぶ方法は? ライフプラン作成が必須! 

この記事では、自分に最適な保険を選ぶ方法としてライフプランを作成することの重要性を紹介します。 保険は様々な種類があり、どれが最適なのか非常にわかりにくいというのが実情です。実際、我々FPへの相談も「どの保険が良いのかわからない」といった内容…

【FPが伝授】一人暮らしで確実にお金を貯める!貯金体質になる方法

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 一人暮らしをしている皆さんは、毎月いくら貯蓄していますか?「なんとなく残ったお金を貯金…」こんな方法でお金を貯めようとしていませんか? しかし、こ…

住宅ローンの選び方とFPに相談するメリット

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■ 住宅ローンを選ぶうえで重要なこと (1)ローン選びの前に行うこと (2)いざ住宅ローン選びへ ■ 住宅ローンをFPに相談して得られるメリット ■ F…

他人事ではない老後破産…注意すべきポイントをFPが解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 「老後破産」という言葉を聞いたことがありますか? 2010年代初頭に世間に出始めた言葉で、定年後の年金生活で破産状態に陥り、生活に困窮する状態のこと…

老後資金をどう殖やすのか? プロが効率良い方法を解説

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 1.老後の資産形成、できていますか? 2.計画的にお金を殖(ふ)やす方法 3.ご家族ごとの適正な配分を ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう …

FPが解説!知らないと損する NISAの3つのデメリット

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「NISA(ニーサ)」という言葉、一度は聞いたことがありますよね。 NISAを得だと思って始める人は多くいますが、実は使い方によっては損をすることがある…

ライフプランをシミュレーションする方法をプロがアドバイス

執筆者: 株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「ライフプラン」とは自分と家族の未来を想定した家計簿のようなもの。これをシミュレーションする際にはまず将来の予測を立てなければなりません。 将…

教育資金は学資が最強?学資保険をおすすめする4つの理由

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 子供が生まれると考える教育費。 特にコロナのように予期せぬ事態で「収入が減った」「思うように貯金ができない」なんてことがあると、早くから備えてお…

コロナショックの今こそチェック!貯金できる人とできない人の違いとは?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ふとした会話で友達の貯金額を耳にして焦ったことはありませんか? 「自分と給料変わらないはずなのに…そんなに貯金してたなんて…」 私どものお客様にも対…

日経平均株価って何?初心者にもわかりやすく定義や仕組みを解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン コロナウイルスの拡大により日本経済は大きな打撃を受けています。 以前にもまして景気の動向や投資に注目している人が多いのではないでしょうか。 その中…

人生100年時代到来。長すぎる老後をどう生きていきますか?

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「人生100年時代」という言葉を聞いたことはありますか? 今、世界各国の平均寿命が年々延び続け、100歳まで生きる人生が当たり前になりつつあります。 …

家計簿をつける目的とは何なのか? 何を課題とし、実行に移していくかが大事!

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.基本的に家計簿って何のためにつけるものなの? (1) 家計簿をつけても何も変わらなければ意味がない (2)将来の目的に合わせて実践していくこと…

お金の本質を考えてみよう

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.お金はただの「道具」? (1)お金がないとどうなる? (2)お金は「物々交換」や「現物支給」をなくすための道具 ■2.お金という道具を「使う人…

非課税のはずが贈与税に!?住宅購入時の3つの注意点

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 住宅購入にかかる金額は数千万円。 中には贈与を受ける方もいるでしょう。 「住宅資金の贈与は非課税の制度があるから大丈夫!」と思っていたら実は贈与税…

知っておきたい!相続対策の勘どころ

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 「相続対策といっても何から始めたらいいか分からない!」 そんなご相談が、ここのところ増えてきたように感じています。 「我が家はお金持ちじゃない一般…

離婚後、生命保険の手続きは?解約、見直し、名義変更、受取人変更など

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 今回は離婚後の保険の手続きについて解説します。 \\無料でプロが家計をチェック// 1.離婚をしても生命保険は継続することが可能 2.離婚の際の各…

住宅ローン金利は上昇する?このまま変動でいいの?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 住宅ローンの変動金利か固定金利かについては、金利が低くて返済額が少ないということで、なんとなく変動金利で組んだという方も多数いるでしょう。 実際…

長生きリスクの備え⁉︎「トンチン年金」

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 老後の収入と言えば「公的年金」「個人年金」。資金の補填と言えば「退職金」「貯蓄」。今回は老後の収入を確保する選択肢の一つである、「トンチン年金」…

知らないと損をする!学資保険の見直し時期とそのポイント!

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン学資保険は着実に教育費を貯めることができて、しかも利率が良いため、子育て世代にとって魅力的な金融商品といえます。しかし、学資保険の選び方を知って…

円満な争続対策としての「遺言」

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 亡くなった後に家族が「争続」になることは誰も望んでいません。しかし、相続が発生することで仲が良かった家族が争うことになるかもしれません。未然に防…

相続法が40年ぶり改正! 新設の配偶者居住権はどんなメリットが?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 相続法:令和元年7月1日より改正 昭和55年(1980年)に改正されて以降、大きな改正は行われてこなかった相続法。高齢化の進展など社会環境の変化に対応す…

理想のライフスタイル実現のために考えること!

1.老後までの人生はマラソン 42.195キロというマラソンを、人生に例えて考えてみたいと思います。 まずは、スタート地点の年齢を22歳に設定したいと思います。理由は、今から30年前は大学進学率が40%に満たなかったのに対し、今では進学率が約56%超という…

住宅ローンを金利だけで選んで大丈夫ですか?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン マイホーム購入希望者のほとんどが利用する住宅ローンですが、住宅ローンって何を基準に選んでいますか?一般的には、金融機関ごとに異なる金利を比較し…

共働きの家計必見!漠然とした不安を解消する家計管理の極意

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.共働きあるある!夫婦別々の財布で家計を管理している 共働きの家庭が増えています。家庭によってはお財布の管理が別々で、パートナーがどれくらい貯…

これからの時代に対応した「お金の貯め方」とは?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.銀行預金=安全は大きな間違い お金の貯め方の王道、貯金。今の時代タンス預金の方はほとんどいないので多くの方は銀行預金でしょう。貯金をしておけ…

気持ちよくお金を使う節約方法とは?

1.節約はなぜするの? (1)節約の目的 節約の目的はなんですか?と聞くと、「貯金したいから」などの答えが返ってくる事は少なくありません。それでは何の為に貯金しているのか?と聞くと「将来の為」や「老後の為」など漠然とした答えを多く聞きます。そ…

〜女性FPが考える〜高齢出産とマネーリスク

仕事と家事、そして、育児の3本柱 夫婦二人でのディンクスライフは楽しく、収入もそれぞれあり、時間もそこそこ融通がききます。でも女性は結婚したら次は子供・・とご自身でも思うでしょうし親や周囲からも話題として上がってきますね。仕事と家事、育児の…

離婚の際の検討事項と生命保険

いざ離婚を決意しても、離婚後の家族構成や生活スタイルなど、環境の変化を考えると経済面はどうなっていくのか不安になると思います。離婚成立までに何を検討すべきか、離婚時の生命保険はどうなってしまうのかを知る事が出来れば、少しずつ不安は解消され…

子育てと仕事の両立は家族の未来の分かれ道

1.子育てと仕事は両立すべき? (1)子育てと仕事の両立のメリット 当然、世帯収入がアップするというのが目に見えるメリットです。更に、会社に所属している場合には、将来もらえる年金が増えるというのも大きな効果です。なぜなら、厚生年金の場合には…

家計簿をつけているのに、お金がたまらないのは、なぜ?

「家計簿をつけているけれど、お金が貯まらないという人」が多いんです。家計簿をつける目的と家計簿の機能を確認し、お金を貯めるためには何をしたらいいのか?をご紹介します。 1. 家計簿の目的・機能 家計簿をつける目的は何でしょうか?「お金を貯めた…

初心者でもできる!投資信託で投資家デビュー

いろいろな投資が今流行ってますよね。株やFX,不動産投資。私の友人も楽にトレードできるFXをやっていますが、損ばかりしているとのこと。とにかく簡単に投資できるものに興味があった彼にぴったりの投資方法があると伝えました。初心者でも面倒くさがりでも…

え?まだ知らないの?実は使える社会保険の〇〇

会社員なら毎月もらう給与明細。額面金額と手取りの差に「……」となった経験は皆さんあるのではないでしょうか?額面金額から主に引かれているのが社会保険料。具体的には「健康保険料」「厚生年金」「雇用保険料」「介護保険(40歳以上のみ)」に分けられます…

家を売るか、貸すか、どちらが得?

きっかけは、転勤、離婚、家族が増えた、相続など色々あるでしょう。自宅を売るべきか、貸すべきか、迷っている方必見! ★5つのチェックポイント下記項目の「○」が多い程、家は売った方が良いという目安になります。 1.売却価格>住宅ローンの残債2.将来のラ…

“非課税”だけに釣られてない?つみたてNISAの5つのデメリット

昨今話題の“つみたてNISA”。『年間40万円までの積み立て投資に対して、積み立て開始から20年間の運用益が非課税になる』という制度ですが、始めるにあたってデメリットや注意点はないのでしょうか。 実は“非課税”だけに釣られて始めてしまうと、皆さんが…

配偶者は相続税がかからない

1.配偶者控除を上手に使わないと… 1-1.配偶者控除の仕組みとは 1-2.配偶者控除のポイントと注意点 2.配偶者控除をうまく活用する方法 2-1.有効活用と思われる例 2-2.控除を最大限活用しているのに相続税が減らないケース 2-3.あなたの場合はどのように相続税…

がんへの備えは、がん保険でいいの?

がんは2人に1人がかかると言われ、また、年齢に関係なく病気死亡の1位になっています。その備えとして、CM等でもよく目にする「がん保険」が最適かを一緒に考えてみたいと思います。 1.がんと闘う、3つの備え 1-1.正しい知識 1-2.こころの支え 1-3.お…

外貨持ってみませんか

外貨を敵とみるか味方とみるか。抵抗をお持ちの方“残念”です。捉え方しだいで外貨はあなたを守ります。 1.オリンピックが興す経済効果 2.“観光大国”日本が迎える将来 2-1.アベノミクス 2-2.「円高」「円安」 3.外貨は味方 4.私はこんな未来を想像します。 1.…

オリンピック後の不動産投資のあり方

オリンピック後の景気は後退するのでしょうか。不動産のご相談を受ける際にしばしばいただく質問です。未来なので絶対下がる、上がる、というのは言いきれません。よって、仮に景気が後退するとしたら今どう判断すべきなのかについて書いてみます。 1.その不…

ドルコスト平均法って本当に有効?!

今、巷で話題の「iDeCo」や「積立NISA」。関心を持たれるのはズバリ!!節税効果があるから。実はそれだけではありません。それは…毎月コツコツ積み立てるドルコスト平均法に秘密があるのです!! 1.ドルコスト平均法 2.積立投資 3.注意喚起 1.ドルコスト平均…

相続と後見人制度の重要な関係

1.相続前に起こる重要な問題 (1)相続前に思いもよらないことが起こる可能性がある! 現代では4、5人に1人が認知症を発症してから死亡に至ると言われています。相続財産がある場合、遺言書や任意後見契約など、何も対策をしないまま被相続人が認知症…

なぜ相続対策で不動産をつかうのか?

1.相続対策で不動産はなぜ有効なのか? (1)現金を不動産に変えることであっという間に節税できる! 例えば現金1億円を持っている場合、相続が発生すると1億円が相続税評価額になります。ただ現金1億円を不動産に替えた場合、相続税評価額は現金に比…

住宅ローン借り換えの基本(準備編)

まずは基本から 住宅ローンの借り換えは現在借入れをしている金融機関内ではできません。尚、旧住宅金融公庫と銀行のように2か所から借り入れている場合は、2本まとめて1本のローンに借り換える必要があります。 住宅購入時は住宅業者さんがほとんど手配…

住宅ローン金利上昇局面、借り換えするならラストチャンスでしょ?

あなたは変動or固定? 借り換えの組み合わせはいろいろありますが、金利上昇局面で変動から固定への借り換えはどうなのでしょうか?どんな対策になるのかをみていきます。 1.変動金利が上昇したらどうなる? 「低金利だから今が買いどき」「金利はしばらく上…