資産運用

資産運用に関する記事一覧です

FPが伝授!企業型確定拠出年金(企業型DC)を効果的に活用する方法

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:おかねの相談室(嶋田商事株式会社)】 特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。 お金に関する相…

老後の年金はいくらもらえる?受給額から考える老後対策をFPが解説

// オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:おかねの相談室(嶋田商事株式会社)】 特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。 お金に関する…

【資産形成のセオリー】急がば回れ!初心者に長期運用がおすすめな理由

// オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:おかねの相談室(嶋田商事株式会社)】 特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。 お金に関する…

【資産形成のセオリー】分散投資と資産配分をFPがわかりやすく解説

// // オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:おかねの相談室(嶋田商事株式会社)】 特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナー(FP)。 お金に関…

資産運用の区分けを初心者向けにプロが解説

【執筆者:菅原 良太(いろは塾)】 中立な立場からお客様に資産運用の提案を行いたいと考え独立起業し、IFAとなる(IFAとはIndependent Financial Advisorの略で、独立系ファイナンシャルアドバイザーと訳す) 更に”客観的に誰がどう見ても中立な立場…

IFAとは?資産運用のプロ・IFAに相談するメリットを解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:ブロードマインド(株)】IFA事業部のIFAとは、中立的な立場で資産運用等のアドバイスをする独立系のファイナンシャルアドバイ…

スイスの名門プライベートバンクから学ぶ資産管理方法とは?

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:ブロードマインド(株)】IFA事業部のIFAとは、中立的な立場で資産運用等のアドバイスをする独立系のファイナンシャルアドバイ…

金価格の下落は、セオリーからは説明できない!どう考える?

【執筆者:西出 滋】銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態すべてを経験した、金融業界25年のFP。外資系投信投資顧問とヘッジファンドで年金運用のファンドマネージャーを歴任しており、特に資産形成・資産運用の相談を専門としている。 ▼この筆者にチャッ…

いつも資産を増やす人と減らす人!やってはいけない初めての資産運用【家計の事件簿】

// オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:西崎 努】リーファス株式会社のIFA(独立系金融アドバイザー)。証券会社でTOP1になった経験やCFP資格の知識をもとに、現…

ドルコスト平均法は万能?本当のリスクを元ファンドマネージャーが解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:西出 滋】銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態すべてを経験した、金融業界25年のFP。外資系投信投資顧問とヘッジファンド…

海外資産所有者は国外財産調書の提出義務がある!ペナルティに注意!

執筆者: 渡邉 浩子 (税理士法人ネイチャー) 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、老後資金、相続、不動産 ■ 国外財産調書とは? ■ 誰に提出義務があるの? ■ 対象になる国外財産とは? ■ 出さなかった場合のペナルティは? ■ 国外財産調書の…

積立NISAの商品の選び方とは?初心者におすすめな商品を元ファンドマネージャーが解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:西出 滋】銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態すべてを経験した、金融業界25年のFP。外資系投信投資顧問とヘッジファンド…

【最終回】年収400万から始める不動産投資!成功を左右する不動産会社の選び方

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

失敗しない投資信託の選び方!銀行や証券会社の営業マンに騙されないためのポイントを解説

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。 この記事の専門家は… 【執筆者:西出 滋】銀行、証券・投資顧問、保険と金融3業態すべてを経験した、金融業界25年のFP。外資系投信投資顧問とヘッジファンド…

【第3回】年収400万から始める不動産投資!経験者のFPが語る物件選びのポイント

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

【第2回】年収400万から始める不動産投資!節税効果や活用方法をFPが伝授

オカネコは、「お金の専門家が執筆、その執筆者にチャットで相談することもできる」 Webマガジン。この記事の専門家は… 【執筆者:武田 拓也】 有料老人ホームの管理者からファイナンシャルプランナーに転身。自分の老後が不安になり、22歳から株式投資を開…

【30代の資産形成とは?】30代は資産形成の岐路!今すぐ始めて時間を味方につけよう

執筆者:FP(元外資ファンドマネージャー)西出滋得意分野:資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強 300億円運用していた元外資ファンドマネージャーの西出です。今回は30代の資産形成についてお話し…

【第1回】年収400万から始める不動産投資!メリットとリスクを徹底解説

執筆者:ファイナンシャルプランナー武田 拓也得意分野:家計改善、ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、住宅ローン、老後資金、相続、仮想通貨、不動産 ■不動産投資って普通の人でもできるの? 不動産投資といと、金額が高く、ローンを活用する…

ヘッジファンドとは?知っておきたいヘッジファンドの種類・戦略まとめ

執筆者: 西出 滋 @300億円運用していた元外資ファンドマネージャー 得意分野: 資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強 ■ ヘッジファンドってそもそも何? ■ ヘッジファンドの戦略分類 ■ ヘッジファ…

【20代のみ閲覧OK!】20代が資産形成を考えるポイント~「時間」を有効に使えるかどうかが重要

執筆者: 西出 滋 @300億円運用していた元外資ファンドマネージャー 得意分野: 資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強 ■ 20代の方だけ見て下さい! ■ 自分という資産の価値を高める ■ 資産形成はバ…

原油が初のマイナス価格!3つの理由を元ファンドマネージャーが解説

執筆者:FP(元外資ファンドマネージャー)西出滋得意分野:資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強 ■原油価格がマイナス!? 4月20日のニューヨークの原油市場で史上初めて価格がマイナスになったこ…

株価が上昇!底打ちして『買い』なのか!?これを読むまで待ってください!

執筆者: 西出 滋 @元外資ファンドマネージャー 得意分野: 資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資 /お金の勉強 ■ ここ最近、アメリカ・日本ともに株価が強い!その理由は2つ! 1つ目の要因:コロナ感染者数が…

やってはいけない下落ファンドの放置。正しいコロナ・ショック対応のヒント【家計の事件簿】

執筆者: リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 老後資金、資産運用 ★この記事の内容 ●将来のために積み上げた資産。コロナ・ショックで3割失う●相場暴落!戻りを待つそのとき、そのまま放置は正解?それとも…●相場の戻りを待っている期間に支払う「運用コ…

2020年の株価暴落確率が高まった。それを示す重要イベントとは?

執筆者: 西出 滋 @300億円運用していた元外資ファンドマネージャーです。得意分野: 資産運用、ライフプランニング、教育資金、住宅ローン、老後資金、相続、投資 /お金の勉強 それでは、今日も、資産運用に役立つ内容を発信していきます。※この内容は2020…

コロナで40年ぶりの最高値!金投資の方法を元ファンドマネージャーが解説

執筆者:FP(元外資ファンドマネージャー)西出滋得意分野:資産運用、ライフプランニング、教育資金、保険、住宅ローン、老後資金、相続、投資/お金の勉強 金投資は2019年末から価格が急騰していることで個人投資家を中心に注目が集まっています。さらに、…

老後資金をどう殖やすのか? プロが効率良い方法を解説

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 1.老後の資産形成、できていますか? 2.計画的にお金を殖(ふ)やす方法 3.ご家族ごとの適正な配分を ■ どんなことでもOK!お金のプロに相談しよう …

FPが解説!知らないと損する NISAの3つのデメリット

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「NISA(ニーサ)」という言葉、一度は聞いたことがありますよね。 NISAを得だと思って始める人は多くいますが、実は使い方によっては損をすることがある…

夢の配当生活…のはずが老後難民に?

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 ★この記事の内容 夢の配当生活実現の予定が、株価の下落で老後危機に! 安定収入をもくろみ、株式配当に頼る老後はまずいのか? 配当額だけを見ると比較的安定 株価推移の比較で、高配当銘…

【やってはいけない資産形成】老後の備えはバッチリ!でも○○がない新婚夫婦!?

執筆者: リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 資産運用、老後資金 ★この記事を読んでわかること 将来に備えてコツコツ資産形成をしていたのに、「今」使えるお金がなかった 老後の目標貯蓄だけを考えて、目先の生活支出を想定していなかった 一定程度の…

【緊急事態宣言発令】あなたの家計は大丈夫? 不安な時こそお金の専門家に相談しよう

執筆者: オカネコ編集部 2020年4月7日、ついに安倍総理大臣が特別措置法に基づく「緊急事態宣言」を東京など7都府県を対象に宣言しました。7都府県は、東京、神奈川、埼玉、千葉、大阪、兵庫、福岡で、1ヶ月程度の期間となります。 緊急事態宣言によって…

やってはいけない資産形成、5つの落とし穴

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 ★この記事を読んでわかること やってはいけない資産形成、NISA・iDeCoの使い方5カ条 知っているか、知らないか。大きな差になるのが資産形成 情報社会といわれる現在、私たちの周りにはあ…

やってはいけないNISA・iDeCoの使い方。実践的資産形成術

執筆者: リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 資産運用、老後資金 この記事を読んでわかること NISA、iDeCoは目的なく始めてはいけない 同調行動で資産形成を考えてはいけない 手段にこだわるあまり、目的を忘れてはいけない 金融庁が公表したいわゆる「…

将来に備える資産形成ができる人できない人

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 この記事を読んでわかること ・どうやって資産形成をしたらいいのか?・資産形成するために行うことの順序・資産は運用すればいいものではない・自分を中心に考えたお金の設計をしよう 同…

老後資金、年金だけで足りる人と足りない人。資産形成のキホン

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 資産運用、老後資金 ・年金だけでは老後の生活は過ごせない?・年代別で考えておくべきお金の準備とは? 将来のお金の不安をなくすためには、どのくらい貯蓄があればいいのか?多くの人が気になるお金の悩み…

人生100年時代の資産形成〜平成をふりかえる〜

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『平成』の30年をふりかえる 「さて、問題です。昭和最後の日の昭和64年1月7日に信用金庫へ定期預金した『1万…

FACTFULLNESS データからみる日米の金融資産

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 日米の金融資産のポートフォリオの違い 2017年の総務省のデータによると、日本人の60歳~69歳(定年退職者の世…

お金の不安がない生活をするために何から始めれば良いのか?

執筆者: 西崎 努(リーファス株式会社) 得意分野: 資産運用、老後資金 ・「このままの生活で将来は大丈夫なのか?」・「お金のことをどう考えたらいいのか分からない」 そのようなお悩みを抱えている人も多いのではないでしょうか。 就職や転職、結婚、住…

「平均月収」6年ぶり減、給料だけに頼らない家計づくりを

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 2019年の名目賃金が6年ぶりに前年割れしたと、厚生労働省が発表しました。 毎月勤労統計調査(速報値)によると、名目賃金は前年より0.3%…

なぜ、多くの人が金融商品選びで失敗するのか?失敗しないための4つのポイント

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 新しい年を迎えて気持ちを新たに、 「今年こそはお金に強くなる」 「資産運用を始めたい」 と、抱負をかかげている方もいらっしゃるかも…

『21世紀の資本』r>g

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『21世紀の資本』r>g 「本年で、いや、この10年で最も重要な経済学書になると言っても過言ではない」ポール…

投資家にとって下落は絶好のチャンス⁉︎

執筆者:深川恵理子得意分野:家計改善・ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 コロナショックで株式市場は下落 毎日、コロナウィルスの話題でもちきりですね。この影響を受けて、株価も大幅に下落!してしまいました。不安に思っ…

コロナショックを乗り越えよう!「Time,not timing」

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 日本列島が沸いたラグビーワールドカップ日本大会の日本代表チームのスローガン 「ONE TEAM」 2019年の流行語…

ディズニーのパークチケットからみる物価上昇率⁉︎

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社 得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『ディズニーワンデーパスポート』 2020年4月1日からディズニーランドのパスポートが値上げとなりました。ワ…

IFAの視点で見る資産運用:20年間で金融資産を3倍に増やしている米国に学ぶ資産運用に対する考え方②(全2回)

執筆者:株式会社バリューアドバイザーズ 得意分野:ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 (第1回はこちら) ③投資コーチングと投資教育などのアフターフォロー プランニングができて実際に運用が始まった後のアドバイザーの価値…

IFAの視点で見る資産運用:20年間で金融資産を3倍に増やしている米国に学ぶ資産運用に対する考え方①(全2回)

執筆者:株式会社バリューアドバイザーズ 得意分野:ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 金融庁が公表した金融レポートによれば、1995年から2016年末までの間の日本と米国の家計金融資産残高全体の増加は日本が1.54倍に留まって…

これからの時代に対応した「お金の貯め方」とは?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.銀行預金=安全は大きな間違い お金の貯め方の王道、貯金。今の時代タンス預金の方はほとんどいないので多くの方は銀行預金でしょう。貯金をしておけ…

“非課税”だけに釣られてない?つみたてNISAの5つのデメリット

昨今話題の“つみたてNISA”。『年間40万円までの積み立て投資に対して、積み立て開始から20年間の運用益が非課税になる』という制度ですが、始めるにあたってデメリットや注意点はないのでしょうか。 実は“非課税”だけに釣られて始めてしまうと、皆さんが…

外貨持ってみませんか

外貨を敵とみるか味方とみるか。抵抗をお持ちの方“残念”です。捉え方しだいで外貨はあなたを守ります。 1.オリンピックが興す経済効果 2.“観光大国”日本が迎える将来 2-1.アベノミクス 2-2.「円高」「円安」 3.外貨は味方 4.私はこんな未来を想像します。 1.…

オリンピック後の不動産投資のあり方

オリンピック後の景気は後退するのでしょうか。不動産のご相談を受ける際にしばしばいただく質問です。未来なので絶対下がる、上がる、というのは言いきれません。よって、仮に景気が後退するとしたら今どう判断すべきなのかについて書いてみます。 1.その不…

ドルコスト平均法って本当に有効?!

今、巷で話題の「iDeCo」や「積立NISA」。関心を持たれるのはズバリ!!節税効果があるから。実はそれだけではありません。それは…毎月コツコツ積み立てるドルコスト平均法に秘密があるのです!! 1.ドルコスト平均法 2.積立投資 3.注意喚起 1.ドルコスト平均…