やってはいけない資産形成、5つの落とし穴

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 ★この記事を読んでわかること やってはいけない資産形成、NISA・iDeCoの使い方5カ条 知っているか、知らないか。大きな差になるのが資産形成 情報社会といわれる現在、私たちの周りにはあ…

日経平均株価って何?初心者にもわかりやすく定義や仕組みを解説

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン コロナウイルスの拡大により日本経済は大きな打撃を受けています。 以前にもまして景気の動向や投資に注目している人が多いのではないでしょうか。 その中…

人生100年時代到来。長すぎる老後をどう生きていきますか?

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン 「人生100年時代」という言葉を聞いたことはありますか? 今、世界各国の平均寿命が年々延び続け、100歳まで生きる人生が当たり前になりつつあります。 …

コロナで収入減!?今すぐ知っておくべき「扶養控除」で税金の払い過ぎを回避する方法

執筆者:ファイナンシャルアライアンス株式会社 コンサルタント 一般社団法人 資産税診断協会 資産税診断士 加藤 雄亮 得意分野: 家計改善、ライフプランニング、教育資金、保険・資産運用、住宅ローン、老後資金 新型コロナウイルスにより、さまざまな職種…

家計簿をつける目的とは何なのか? 何を課題とし、実行に移していくかが大事!

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.基本的に家計簿って何のためにつけるものなの? (1) 家計簿をつけても何も変わらなければ意味がない (2)将来の目的に合わせて実践していくこと…

やってはいけないNISA・iDeCoの使い方。実践的資産形成術

執筆者: リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 資産運用、老後資金 この記事を読んでわかること NISA、iDeCoは目的なく始めてはいけない 同調行動で資産形成を考えてはいけない 手段にこだわるあまり、目的を忘れてはいけない 金融庁が公表したいわゆる「…

お金の本質を考えてみよう

執筆者: 株式会社FPバンク得意分野: ライフプランニング、保険、資産運用、相続、不動産、住宅ローン ■1.お金はただの「道具」? (1)お金がないとどうなる? (2)お金は「物々交換」や「現物支給」をなくすための道具 ■2.お金という道具を「使う人…

日本人の保険加入率8割。本当に保険は必要?

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 この記事の内容概略 1世帯の年間保険料支払い額は、平均で38万円程度 適切な備えをする為に、公的保険と民間保険の役割を知る 適切な保険の加入で資産形成と人生の備えを実現しよう 「怪我…

将来に備える資産形成ができる人できない人

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野:資産運用、老後資金 この記事を読んでわかること ・どうやって資産形成をしたらいいのか?・資産形成するために行うことの順序・資産は運用すればいいものではない・自分を中心に考えたお金の設計をしよう 同…

老後資金、年金だけで足りる人と足りない人。資産形成のキホン

執筆者:リーファス株式会社 西崎 努 得意分野: 資産運用、老後資金 ・年金だけでは老後の生活は過ごせない?・年代別で考えておくべきお金の準備とは? 将来のお金の不安をなくすためには、どのくらい貯蓄があればいいのか?多くの人が気になるお金の悩み…

人生100年時代の資産形成〜平成をふりかえる〜

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『平成』の30年をふりかえる 「さて、問題です。昭和最後の日の昭和64年1月7日に信用金庫へ定期預金した『1万…

FACTFULLNESS データからみる日米の金融資産

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 日米の金融資産のポートフォリオの違い 2017年の総務省のデータによると、日本人の60歳~69歳(定年退職者の世…

お金の不安がない生活をするために何から始めれば良いのか?

執筆者: 西崎 努(リーファス株式会社) 得意分野: 資産運用、老後資金 ・「このままの生活で将来は大丈夫なのか?」・「お金のことをどう考えたらいいのか分からない」 そのようなお悩みを抱えている人も多いのではないでしょうか。 就職や転職、結婚、住…

「平均月収」6年ぶり減、給料だけに頼らない家計づくりを

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 2019年の名目賃金が6年ぶりに前年割れしたと、厚生労働省が発表しました。 毎月勤労統計調査(速報値)によると、名目賃金は前年より0.3%…

なぜ、多くの人が金融商品選びで失敗するのか?失敗しないための4つのポイント

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 新しい年を迎えて気持ちを新たに、 「今年こそはお金に強くなる」 「資産運用を始めたい」 と、抱負をかかげている方もいらっしゃるかも…

株価暴落の「コロナショック」に考えたい“相場を読まない投資”

執筆者:谷 謙作(ユニバーサル財務総研) 得意分野:ライフプランニング、教育資金、保険、資産運用、老後資金、相続 新型コロナウイルスの感染拡大による影響で、世界の株式相場が暴落。金融市場の混乱が続き、不安を感じている方も多いかと思います。 「…

【FPチャット相談事例】20代女性が抱えるお金の悩みを解決した事例5選

この記事を読んでわかること 20代女性がどのようなお金の悩みをかかえているか ファイナンシャルプランナーがどのような回答をしてくれるのか お金の健康診断を利用することで、どのように悩みを解決できるのか 本記事では、「お金の健康診断」を利用して、…

【中高生の息子2人の家計】40代男性が抱えるお金の悩みを解決した事例5選

この記事を読んでわかること 40代男性がどのようなお金の悩みをかかえているか ファイナンシャルプランナーがどのような回答をくれるのか お金の健康診断を利用することで、どのように悩みを解決できるのか 本記事では、「お金の健康診断」を利用して、実際…

非課税のはずが贈与税に!?住宅購入時の3つの注意点

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 住宅購入にかかる金額は数千万円。中には贈与を受ける方もいるでしょう。住宅資金の贈与は非課税の制度があるから大丈夫!と思っていたら実は贈与税がかか…

『21世紀の資本』r>g

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『21世紀の資本』r>g 「本年で、いや、この10年で最も重要な経済学書になると言っても過言ではない」ポール…

投資家にとって下落は絶好のチャンス⁉︎

執筆者:深川恵理子得意分野:家計改善・ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 コロナショックで株式市場は下落 毎日、コロナウィルスの話題でもちきりですね。この影響を受けて、株価も大幅に下落!してしまいました。不安に思っ…

知っておきたい!相続対策の勘どころ

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.知っておきたい!相続対策の勘どころ (1)みなさん相続について考えた事ありますか? 相続対策といっても何から始めたらよいか分からない!そんなご…

ライフシフト

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 100年時代の人生戦略 2007年に日本で生まれた子どもの半分は、107年以上生きることが予想される 「LIFE SHIFT …

あなたはコロナショックにどう対応する?

世界規模での新型コロナウイルス感染拡大が起因し、金融・証券市場にも混乱が生じています。株式市場は大きく下落、2008年のリーマン・ショック再来かとも言われています。また、11日、世界保健機関(WHO)のテドロス事務局長が、この感染の広がりに対し「パ…

コロナショックを乗り越えよう!「Time,not timing」

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 日本列島が沸いたラグビーワールドカップ日本大会の日本代表チームのスローガン 「ONE TEAM」 2019年の流行語…

離婚後、生命保険の手続きは?解約、見直し、名義変更、受取人変更など

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 離婚をしても生命保険は継続することが可能 離婚をしても、生命保険の契約内容の各項目を変更すれば、契約を継続することができます。各種変更手続きには…

住宅ローン金利は上昇する?このまま変動でいいの?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 住宅ローンの変動金利か固定金利かについては、金利が低くて返済額が少ないということで、なんとなく変動金利で組んだという方も多数いるでしょう。実際に…

小型株の魅力④小型株効果をいいとこ取り! リスク軽減法

// 執筆者:斉藤琢也得意分野:資産運用 小型株は「長期的に平均を取ると大型株より小型株のほうが上がりやすい」という傾向が知られています(小型株効果)。しかし、小型株への投資は、大型株への投資よりもはるかにリスキーで、実際に利益を得ることはな…

長生きリスクの備え⁉︎「トンチン年金」

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 老後の収入が不安な方の選択肢に「トンチン年金」 老後の収入が不安な方へ!選択肢の一つ「トンチン年金」を解説します。老後の収入と言えば「公的年金」…

知らないと損をする!学資保険の見直し時期とそのポイント!

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 学資保険を見直す時とは? 着実に教育費を貯めることができて、しかも利率が良い学資保険は、子育て世代にとって魅力的な金融商品といえます。 学資保険選…

円満な争続対策としての「遺言」

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 亡くなった後に家族が「争続」になることは誰も望んでいません。しかし、相続が発生することで仲が良かった家族が争うことになるかもしれません。未然に防…

相続法が40年ぶり改正! 新設の配偶者居住権はどんなメリットが?

執筆者:株式会社FPバンク得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 相続法:令和元年7月1日より改正 昭和55年(1980年)に改正されて以降、大きな改正は行われてこなかった相続法。高齢化の進展など社会環境の変化に対応す…

小型株の魅力③ 高いリスクにご注意

// 執筆者:斉藤琢也得意分野:資産運用 小型株はハイリスク | 綺麗なバラには棘がある 小型株には「小型株効果」と呼ばれる事象が知られています。小型株効果というのは、「長期的に平均を取ると大型株より小型株のほうが上りやすい」という傾向のことです…

ディズニーのパークチケットからみる物価上昇率⁉︎

執筆者:氏家大輔/ブロードマインド 株式会社 得意分野:家計改善, ライフプランニング, 教育資金, 保険, 資産運用, 住宅ローン, 老後資金, 相続 『ディズニーワンデーパスポート』 2020年4月1日からディズニーランドのパスポートが値上げとなりました。ワ…

IFAの視点で見る資産運用:20年間で金融資産を3倍に増やしている米国に学ぶ資産運用に対する考え方②(全2回)

執筆者:株式会社バリューアドバイザーズ 得意分野:ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 (第1回はこちら) ③投資コーチングと投資教育などのアフターフォロー プランニングができて実際に運用が始まった後のアドバイザーの価値…

理想のライフスタイル実現のために考えること!

1.老後までの人生はマラソン 42.195キロというマラソンを、人生に例えて考えてみたいと思います。 まずは、スタート地点の年齢を22歳に設定したいと思います。理由は、今から30年前は大学進学率が40%に満たなかったのに対し、今では進学率が約56%超という…

IFAの視点で見る資産運用:20年間で金融資産を3倍に増やしている米国に学ぶ資産運用に対する考え方①(全2回)

執筆者:株式会社バリューアドバイザーズ 得意分野:ライフプランニング・教育資金・保険・資産運用・老後資金・相続 金融庁が公表した金融レポートによれば、1995年から2016年末までの間の日本と米国の家計金融資産残高全体の増加は日本が1.54倍に留まって…

小型株の魅力② 小型株効果が生じる理由

// 執筆者:斉藤琢也得意分野:資産運用 「小型株効果」とは、「長期的に平均を取ると大型株より小型株のほうが上りやすい」という傾向のことです。これについては以前、別の投稿でご紹介しました。(小型株の魅力1_小型株効果とは) それでは、なぜこのよう…

知って得する出産のお金事情。ママ友にも教えてあげたい基礎知識

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.出産のお金のこと 出産に必要なお金はいくらか知っていますか?考えたこともないという人がいてもおかしくありません。子供を意識してからこそわいて…

住宅ローンを金利だけで選んで大丈夫ですか?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン マイホーム購入希望者のほとんどが利用する住宅ローンですが、住宅ローンって何を基準に選んでいますか?一般的には、金融機関ごとに異なる金利を比較し…

定年前に考えておくべき2つのこととは?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 「老後破産」という言葉を聞いた事はありますか? 2010年代初頭に世間に出始めた言葉です。2015年には287万世帯がこの状態に陥っていると言われています…

共働きの家計必見!漠然とした不安を解消する家計管理の極意

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.共働きあるある!夫婦別々の財布で家計を管理している 共働きの家庭が増えています。家庭によってはお財布の管理が別々で、パートナーがどれくらい貯…

これからの時代に対応した「お金の貯め方」とは?

執筆者:株式会社FPバンク 得意分野:ライフプランニング・保険・資産運用・相続・不動産・住宅ローン 1.銀行預金=安全は大きな間違い お金の貯め方の王道、貯金。今の時代タンス預金の方はほとんどいないので多くの方は銀行預金でしょう。貯金をしておけ…

気持ちよくお金を使う節約方法とは?

1.節約はなぜするの? (1)節約の目的 節約の目的はなんですか?と聞くと、「貯金したいから」などの答えが返ってくる事は少なくありません。それでは何の為に貯金しているのか?と聞くと「将来の為」や「老後の為」など漠然とした答えを多く聞きます。そ…

小型株の魅力① 小型株効果とは

// 執筆者:斉藤琢也得意分野:資産運用 最初に皆さんに一つ質問があります。もし、1997年に店頭公開したヤフーの新規公開株に100万円投資したら2000年にいくらになったと思いますか?2倍以上になったでしょうか?もしかしたら10倍とか、、、あるいはこうや…

FP(ファイナンシャルプランナー)とは?

FPとは、ライフプランをサポートする心強いアドバイザー FPとは資産形成や住宅の取得、保険の見直しから相続に至るまで、あなたの人生設計を実現に導く心強いパートナーです。そのためFPは、金融、経済、税制、社会保障などの幅広い知識を備え、顧客に…

〜女性FPが考える〜高齢出産とマネーリスク

仕事と家事、そして、育児の3本柱 夫婦二人でのディンクスライフは楽しく、収入もそれぞれあり、時間もそこそこ融通がききます。でも女性は結婚したら次は子供・・とご自身でも思うでしょうし親や周囲からも話題として上がってきますね。仕事と家事、育児の…

20代 FPが考える、ひとり暮らしでお金を貯める3つの方法

1. 余ったお金を使うという発想 「あなたは毎月いくら貯蓄していますか?」ひとり暮らしでこの問いに即答できないあなた!毎月食費を払って、家賃を払って、携帯電話代金を払って……残ったお金を貯蓄する。こんな方法でお金を貯めようとしていませんか?「毎…

離婚の際の検討事項と生命保険

いざ離婚を決意しても、離婚後の家族構成や生活スタイルなど、環境の変化を考えると経済面はどうなっていくのか不安になると思います。離婚成立までに何を検討すべきか、離婚時の生命保険はどうなってしまうのかを知る事が出来れば、少しずつ不安は解消され…

出会いこそがお金の悩みを解決に導く

まだ、ここにない、出会い これはリクルートブランドを表現する言葉としてCMなどでも表示されており、非常に有名な言葉です。ご存知の方も多いのではないでしょうか。出会いとは人の新しい可能性を見つけるものであり、素晴らしいものです。 ところで、皆さ…